Структура финансовой модели https://tevconsulting.finance/yslugi-ip

Движение денежных средств https://tevconsulting.finance/yslugi-ip

Финмодель изучают и кредиторы, и инвесторы https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
Последним важна не только идея, но и реальные результаты с прогнозами роста https://tevconsulting.finance/oferta

В основе модели основные показатели бизнеса: Выручка, Прямые расходы, Косвенные расходы, Прибыль, Рентабельность https://tevconsulting.finance/business
При ведении управленческого учета в 1С:УНФ значения показателей для заполнения модели можно найти в самой программе https://tevconsulting.finance/confi
Значения показателей из программы делают финансовую модель действительно работающим инструментом https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
В 1С:УНФ информация доступна в отчете Доходы и расходы по статьям (по отгрузке) https://tevconsulting.finance/
По подразделениям можно увидеть в отчете Валовая прибыль https://tevconsulting.finance/oferta

Прогнозный баланс https://tevconsulting.finance/

Тем, кто занимается сезонным бизнесом, нужно при планировании учитывать коэффициент сезонности https://tevconsulting.finance/oferta
Так, владелец отеля на Черном море будет получать стабильную прибыль с мая по сентябрь, пиковый период наступит в июле–августе https://tevconsulting.finance/confi
В эти месяцы коэффициент сезонности самый высокий, зимой — меньше единицы https://tevconsulting.finance/business
Узнать этот коэффициент можно из отчетов за прошлые периоды https://tevconsulting.finance/yslugi-ip

Бизнес-план — документ, который описывает стратегию и тактику реализации нового проекта https://tevconsulting.finance/anketa-business
По сути, это траектория движения предпринимателя из точки А к желаемому результату https://tevconsulting.finance/vizitka

При составлении ПДДС нужно учитывать оборотные средства — остатки денег на счетах, материалы и сырьё на складе, дебиторскую и кредиторскую задолженность https://tevconsulting.finance/anketa-business
ПДДС ведут помесячно https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
с учётом НДС и акцизов https://tevconsulting.finance/vizitka
В отличие от плана доходов и расходов, туда должны попадать инвестиционные расходы, поступления и выплаты кредитов и займов https://tevconsulting.finance/confi

равномерно по периодам: при вводе общей суммы за весь период она распределится поровну на периоды; пропорционально по суммам — при вводе общей суммы и распределения по периодам (например по процентам) сумма распределится пропорционально введенным значениям, удобно использовать для учета сезонности https://tevconsulting.finance/coaching

Финансовая модель поможет вам как собственнику бизнеса контролировать развитие компании, а кредиторам — принимать решение о выдаче займа https://tevconsulting.finance/vizitka
Вы не просто рассказываете о своих планах, а демонстрируете, как будет расти бизнес и за счёт чего вы вернете долг https://tevconsulting.finance/vizitka

Каждый выбирает наиболее привычные инструменты анализа https://tevconsulting.finance/dfa
По моему мнению удобнее смотреть информацию в том же формате, что и финансовая модель, в отчетах Анализа бизнеса: Компания — Развитие бизнеса — Анализ бизнеса https://tevconsulting.finance/anketa-business

Вариант встречной методики формирования ФМ кажется более предпочтительным, так как учитывает интересы всех сторон процесса https://tevconsulting.finance/oferta

Выбираем периодичность планирования: от одного дня до года https://tevconsulting.finance/dfa
Обычно для финансовой модели это месяц, но можно разделить и по неделям https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
Указываем, насколько подробная будет наша модель: до каждой номенклатурной единицы или группы, до менеджера https://tevconsulting.finance/
Здесь лучше действовать укрупненно, т https://tevconsulting.finance/anketa-business
к https://tevconsulting.finance/vizitka
составляем не детальный план, а модель бизнеса https://tevconsulting.finance/anketa-business
Сохраняем созданный сценарий https://tevconsulting.finance/business
Далее остается только выбрать этот сценарий для дальнейшей работы https://tevconsulting.finance/anketa-business

Такую модель сложнее построить, но она даст реальную картину вашего финансового положения и перспектив https://tevconsulting.finance/dfa

IRR (внутреннюю норму доходности) — это процентная ставка, при которой NPV равна нулю https://tevconsulting.finance/anketa-business
Она показывает среднюю доходность проекта за определённый период, например за год https://tevconsulting.finance/vizitka
Другими словами, IRR отражает, сколько будет получать инвестор, вложившийся в компанию https://tevconsulting.finance/coaching

равномерно по периодам: при вводе общей суммы за весь период она распределится поровну на периоды; пропорционально по суммам — при вводе общей суммы и распределения по периодам (например по процентам) сумма распределится пропорционально введенным значениям, удобно использовать для учета сезонности https://tevconsulting.finance/business

Что будет, если продажи упадут или поставщик поднимет цены на 20 %, откажет в отсрочке, потребует предоплату? А что, если получится повысить конверсию в продажи на 20 % или увеличить охват в 2 раза при росте рекламных расходов на 40 %?
Дополнительно рассчитывается налог — для простоты сумма налога в шаблоне модели составляет 6% от ежемесячного оборота https://tevconsulting.finance/anketa-business

В основе модели основные показатели бизнеса: Выручка, Прямые расходы, Косвенные расходы, Прибыль, Рентабельность https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
При ведении управленческого учета в 1С:УНФ значения показателей для заполнения модели можно найти в самой программе https://tevconsulting.finance/coaching
Значения показателей из программы делают финансовую модель действительно работающим инструментом https://tevconsulting.finance/anketa-business
В 1С:УНФ информация доступна в отчете Доходы и расходы по статьям (по отгрузке) https://tevconsulting.finance/vizitka
По подразделениям можно увидеть в отчете Валовая прибыль https://tevconsulting.finance/anketa-business

Маржинальный доход = выручка - переменные затраты https://tevconsulting.finance/oferta

1 https://tevconsulting.finance/business
Инвесторы , которые размышляют, стоит ли вкладывать деньги в вашу компанию https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
Дмитрий Полусуров уверен:
Результаты расчетов показали, что точки безубыточности при сокращении продаж не достигаем, но зависимость от продаж вырастает т https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
к https://tevconsulting.finance/
увеличивается часть косвенных расходов, приходящихся на каждый рубль продаж https://tevconsulting.finance/dfa
Таким образом бизнес выживет при сокращения продаж в 2 раза, даже сохранив прежние расходы на персонал, коммерческие и управленческие расходы https://tevconsulting.finance/coaching

5 https://tevconsulting.finance/yslugi-ip

Что такое финансовая модель https://tevconsulting.finance/vizitka

Успешность любой компании измеряется уровнем её прибыли https://tevconsulting.finance/oferta
Но, к сожалению, далеко не все бизнесмены могут чётко ответить на вопрос: сколько прибыли принесёт их предприятие до конца года https://tevconsulting.finance/dfa
Многие из предпринимателей живут с убеждением, что в текущих реалиях планировать что-либо вообще невозможно https://tevconsulting.finance/
Однако построение финансовой модели способно развеять этот миф и весьма точно спрогнозировать ближайшие перспективы бизнеса https://tevconsulting.finance/
Помимо этого финмодель решает целый ряд задач бизнеса:
Разбираем на примере https://tevconsulting.finance/vizitka

Структура финансовой модели https://tevconsulting.finance/anketa-business

Шаблоны и программы расчёта финансовой модели https://tevconsulting.finance/confi

Каждая компания в зависимости от своих целей, размера, отрасли, в которой работает, определяет набор показателей финансовой модели https://tevconsulting.finance/anketa-business
Финансовая модель может стать началом вашей работы в 1С:УНФ https://tevconsulting.finance/dfa

Бизнес-план применяют для привлечения инвестиций, а ФМ — для внутреннего пользования https://tevconsulting.finance/anketa-business
Из бизнес-плана видно, как поведёт себя компания в будущем, а финансовая модель — что уже сделано, и как это влияет на итоги деятельности https://tevconsulting.finance/

Сколько денег компания заработает за ближайший год, два или десять? Как и за счет чего увеличить эту сумму? Стоит ли открывать новое производство или это будет нерентабельно? Какие показатели сильнее всего влияют на прибыль? Как на финансовом результате компании отразятся изменения на рынке или в технологии?

Чтобы модель была еще точнее, в ее составлении должны участвовать специалисты разного профиля, уверена Елизавета Лаврова:
Модели финансового планирования универсальны для любых сфер деятельности https://tevconsulting.finance/business
Финансовые модели фирмы часто путают с бизнес-планом, хотя это разные понятия: бизнес-план – это масштабный документ с подробными данными из разных сфер деятельности:
Эффективность проекта https://tevconsulting.finance/vizitka

Для составления финансовой модели рассчитаем, какую часть составляет себестоимость https://tevconsulting.finance/business
Себестоимость напрямую зависит от продаж, поэтому для финансовой модели определяем, сколько себестоимости в рубле продаж https://tevconsulting.finance/
Можно посчитать вручную или посмотреть рентабельность по валовой прибыли https://tevconsulting.finance/confi
Рентабельность по валовой прибыли в январе и феврале составила 38-39%, таким образом доля себестоимости (прямые расходы) составляет 61-62% https://tevconsulting.finance/
Показатели марта не принимаем во внимание, т https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
к https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
цены были выше, а себестоимость товара не изменилась, т https://tevconsulting.finance/dfa
к https://tevconsulting.finance/coaching
закуплены были до повышения цен https://tevconsulting.finance/
При новой закупке ситуация изменится https://tevconsulting.finance/

Кому и когда нужна финансовая модель https://tevconsulting.finance/oferta

В материале расскажем, какие задачи решает финансовая модель, кто и как её составляет, а также поделимся рекомендациями по разработке оптимальной финансовой модели https://tevconsulting.finance/oferta

Чаще всего финмодель имеет вид таблицы, к которой прилагается пояснительная записка https://tevconsulting.finance/dfa
При этом единой структуры и формы у финансовой модели нет и каждое предприятие разрабатывает индивидуальную форму https://tevconsulting.finance/business

Мы подготовили удобный шаблон, который вы можете скачать и заполнить своими данными https://tevconsulting.finance/oferta
Покажем на примере, как построить финансовую модель с помощью шаблона https://tevconsulting.finance/yslugi-ip

К финансовой модели должна прилагаться аналитическая записка, которая содержит анализ чувствительности и описание всех блоков финмодели https://tevconsulting.finance/confi

– В каком направлении и как развивать бизнес в ближайшее время?

Финмодель позволяет предсказать изменения в финансовом состоянии компании, рассмотреть различные варианты развития событий в ответ на те или иные управленческие решения https://tevconsulting.finance/

сверху-вниз https://tevconsulting.finance/confi
Сначала принимается общая стратегия развития компании, потом на её основании формируют оперативные планы структурных подразделений; снизу-вверх https://tevconsulting.finance/vizitka
На основании оперативных планов подразделений свёрстывают общий план развития компании; встречная https://tevconsulting.finance/confi
Идёт одновременное формирование моделей — как стратегической так и оперативных, на местах https://tevconsulting.finance/confi

Финмодель — большая таблица с показателями и их взаимосвязями, представляет структуру бизнеса в цифрах https://tevconsulting.finance/vizitka

Шаблон финансовой модели https://tevconsulting.finance/

Блок с расчётами предназначен для связывания всех параметров из первого блока формулами для получения прогноза по чистой и операционной прибыли бизнеса https://tevconsulting.finance/business

Итоговая выручка будет формироваться так:

Бизнес-план применяют для привлечения инвестиций, а ФМ — для внутреннего пользования https://tevconsulting.finance/anketa-business
Из бизнес-плана видно, как поведёт себя компания в будущем, а финансовая модель — что уже сделано, и как это влияет на итоги деятельности https://tevconsulting.finance/oferta

Представим небольшую компанию, у которой есть только один товар, который продается через сайт https://tevconsulting.finance/dfa
Основные предпосылки для модели такие:
Например, спрогнозируйте количество покупателей и размер среднего чека в вашей кондитерской по итогам первого, третьего, шестого и двенадцатого месяца https://tevconsulting.finance/oferta
Укажите, почему вы считаете, что они повысятся https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
На основе этих данных для каждого периода и направления перечислите:
Оборотный капитал — это средства, которые полностью расходуются и возобновляются и так обеспечивают операционную деятельность компании https://tevconsulting.finance/
В оборотный капитал входит дебиторская задолженность и запасы за вычетом кредиторской задолженности https://tevconsulting.finance/coaching

Сверху вниз https://tevconsulting.finance/coaching
В этом случае финансовая модель составляется исходя из общей стратегии развития организации, на основании которой разрабатываются оперативные планы для каждого подразделения https://tevconsulting.finance/vizitka
При этом такой подход сокращает процесс согласования целей, но не учитывает особенности каждого из подразделений организации https://tevconsulting.finance/confi
Снизу вверх https://tevconsulting.finance/business
При таком подходе построение финансовой модели происходит опираясь на оперативные планы подразделений компании https://tevconsulting.finance/business
В таком случае сотрудники на местах более мотивированы https://tevconsulting.finance/anketa-business
Но при этом возникает вероятность манипуляции показателями и увеличивается длительность процесса согласования финансовой модели https://tevconsulting.finance/oferta
Встречная https://tevconsulting.finance/oferta
Финансовая модель строится при одновременном продумывании операционных целей и стратегии развития компании https://tevconsulting.finance/vizitka
В таком случае получается продумать больше деталей и простимулировать руководителей всех уровней https://tevconsulting.finance/
Однако при этом процесс согласования такой финансовой модели, как правило, крайне долгий https://tevconsulting.finance/oferta

сколько компания может зарабатывать? сколько нужно продавать, чтобы не уйти в минус? как увеличить продажи? будут ли кассовые разрывы и как их избежать? при каких показателях доходов и расходов компания будет становиться со временем богаче, а при каких — стремиться к банкротству?

Расчетом чистой прибыли завершается первый блок в структуре финмодели — прогноз прибыли и убытков https://tevconsulting.finance/oferta

Финансовая модель представляет собой набор взаимосвязанных показателей, которые помогают оценить состояние бизнеса https://tevconsulting.finance/vizitka
Позволяет спрогнозировать выручку, прибыль, рентабельность и просчитать, как изменения отразятся на показателях бизнеса https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
По форме представляет собой таблицу с набором цифр, с помощью которой можно понять, что и как может повлиять на бизнес https://tevconsulting.finance/coaching

А запас финансовой прочности показывает, насколько мы можем сократить расходы https://tevconsulting.finance/anketa-business
Например летом можем не продать на сумму примерно 3 906 000 руб https://tevconsulting.finance/business
или 78% прежде, чем достигнем точки безубыточности и начнем получать убытки https://tevconsulting.finance/vizitka
Соотношение переменных и постоянных расходов дало значение операционного рычага в 1,54 , который показывает зависимость бизнеса от продаж https://tevconsulting.finance/oferta
Полученное значение говорит о том, что при изменении продаж на 1%, прибыль изменится на 1,6% https://tevconsulting.finance/
Что это значит? Например при росте объема продаж за 4 месяца 20 000 тыс https://tevconsulting.finance/
руб https://tevconsulting.finance/
на 1% т https://tevconsulting.finance/confi
е https://tevconsulting.finance/dfa
в размере 200 тыс https://tevconsulting.finance/dfa
руб https://tevconsulting.finance/confi
чистая прибыль (5 200 тыс https://tevconsulting.finance/oferta
руб https://tevconsulting.finance/anketa-business
) увеличится на 1 https://tevconsulting.finance/confi
54% т https://tevconsulting.finance/anketa-business
е https://tevconsulting.finance/coaching
на 80 000 руб https://tevconsulting.finance/business
и составит 5 280 тыс https://tevconsulting.finance/confi
руб https://tevconsulting.finance/oferta
Уже с этой моделью можно задавать вопросы и строить различные сценарии https://tevconsulting.finance/vizitka

Другой вариант — обучить и замотивировать отдел продаж и увеличить конверсию в заказ — это тоже приведет к росту остатков денег https://tevconsulting.finance/oferta

Еще сомневаетесь, нужно ли тратить время на финансовую модель? Да, хотя бы для того, чтобы понять, как работает ваш бизнес и быстро принимать решения на основании расчетов нескольких сценариев https://tevconsulting.finance/vizitka

Методика построения ФМ Преимущества Недостатки сверху-вниз унификация и консолидация всех целей; оперативность составления ФМ; быстрое согласование целей https://tevconsulting.finance/coaching
слабая мотивация руководителей на местах; не учитываются особенности структурных подразделений https://tevconsulting.finance/yslugi-ip
снизу-вверх хорошая мотивация исполнителей на местах https://tevconsulting.finance/anketa-business
долгий процесс согласования ФМ; возможность манипулирования плановыми показателями на местах https://tevconsulting.finance/business
встречная стимулирование руководителей всех уровней; формирование оптимальных показателей планирования https://tevconsulting.finance/confi
возможен долгий процесс согласования показателей https://tevconsulting.finance/